El crimen organizado ha evolucionado. Ya no hablamos solo de efectivo cruzando fronteras en maletas; hablamos de transacciones digitales complejas, criptoactivos y flujos financieros que aprovechan cualquier grieta en la regulación. Ante este escenario, la tecnología y la ley deben ir de la mano.
Este es el contexto bajo el cual se ha anunciado el Encuentro Binacional WCA México–Guatemala Edición 2026, que se llevará a cabo el próximo 19 de febrero en la Universidad Rafael Landívar.
¿Por qué es relevante este encuentro?
La frontera entre México y Guatemala es una de las más dinámicas del continente. Esta hiperactividad comercial es positiva, pero también representa un riesgo masivo para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
La World Compliance Association (WCA) ha reunido a los capítulos de ambos países para abordar un tema crítico: La convergencia regulatoria. En términos simples: si las leyes y los sistemas de monitoreo de ambos países no “hablan el mismo idioma”, los criminales aprovecharán esa desconexión. La presión del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) es clara: se necesitan resultados medibles, y para ello, la inteligencia de datos es vital.
Los Ejes Temáticos: Más allá de la Ley
El evento no será solo una lectura de leyes. Se han planteado mesas técnicas que tocan puntos neurálgicos para el sector bancario y empresarial:
- Inteligencia Preventiva: Cómo pasar de reaccionar al delito a prevenirlo mediante el análisis de riesgos.
- Actividades Vulnerables: Foco en sectores no financieros (como inmobiliarias o venta de vehículos) que suelen ser usados para lavar activos.
- Amenazas Transnacionales: Análisis de cómo operan las Organizaciones Terroristas Extranjeras y el crimen organizado en la región.
Carlos A. Pérez Macías, Presidente de WCA México, destaca la importancia de la “homologación de criterios”. En un mundo digital, esto implica que los algoritmos de detección de fraude y los protocolos de cumplimiento de un banco en Guatemala deberían ser igual de robustos que los de su contraparte mexicana.
El Respaldo del Sector Financiero
Este no es un evento teórico. Cuenta con el apoyo de los gigantes que mueven la economía de la región, incluyendo a Bantrab, Banrural, Promerica, y corporaciones como CMI y Grupo Cayalá. Además, se busca impulsar la aprobación de la Iniciativa de Ley 6593 en Guatemala, una pieza legislativa clave para modernizar la lucha contra el lavado de activos.
Datos del Evento
Para los profesionales del sector Fintech, oficiales de cumplimiento, auditores y directivos que deseen asistir:
- Fecha: 19 de febrero de 2026.
- Lugar: Auditorio Campus Central, Universidad Rafael Landívar.
- Inversión: USD $150 (Socios WCA) / USD $200 (No socios).
- Contacto: guatemala@worldcomplianceassociation.com
Opinión Iboo Tech
“Desde nuestra trinchera tecnológica, vemos este evento como una señal positiva. El ‘Compliance’ moderno depende en un 80% de la tecnología. La implementación de Inteligencia Artificial para detectar patrones de lavado, el uso de Blockchain para la trazabilidad y la ciberseguridad bancaria son las verdaderas armas en esta guerra.
Que México y Guatemala se sienten a homologar estrategias es vital para que el ecosistema Fintech de la región pueda crecer de forma segura y competitiva a nivel mundial.”